中兴新云司库风险数字化解决方案：实现全域、全级次司库风险防范

2022 年1 月，国务院国资委印发《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》（国资发财评规[2022]1 号），强调中央企业要把防范资金风险作为资金管理的重中之重，按照“统一管理、分级授权”、“不相容岗位分离”和“事权、财权分离”的原则，通过信息系统固化和规范资金管理内控流程，全面防范资金舞弊、合规性风险、流动性风险和金融市场风险。

在大型企业集团的背景下，其经营规模大、产业链条长、业态复杂多样，这些特性无疑为金融资源的高效管理和统筹配置带来了更多挑战。加之信息传递的延时性和不透明性，进一步加剧了资金管理的难度和风险。

应对内、外部双重挑战，企业应依托司库体系，通过挖掘风险因素、评估风险阈值、建立风险模型，针对流动性风险、合规性风险、舞弊风险、金融市场风险等不同种类的资金风险构建相应的风险管理机制，形成事前预警、事中监控、事后分析的风险管理闭环。

企业可借助司库风险数字化平台进行数据采集、质量检查、风险扫描、风险可视化全流程建设，对资金数据进行多维度、全方位分析研判，及时甄别及预警风险隐患，赋能司库管理效能提升，加强战略决策支撑。

中兴新云司库风险数字化平台集数据采集、质量检查、风险扫描、风险可视化于一体，全面覆盖企业司库风险场景，帮助企业破解五大司库风险管控痛点，实现数据采集全面覆盖、数据质量多维校验、全域全级次数据风险防范、司库风险全流程管控，为企业资金风险管控的安全合规保驾护航。

▲ 司库风险数字化平台功能架构

全域数据，高效采集：平台可对接企业现有司库信息系统，支持数据库接口导入、EXCEL模板导入、在线填报、任务转发收集等多种方式，适用于不同信息化程度企业的数据采集需求，帮助企业汇聚司库全域数据，搭建集团司库数据中台；并且，平台可聚合汇率数据、失信企业名单等外部数据，帮助企业筑牢司库风险防线。

▲ 数据采集（示例）

数据质量，多维校验：平台支持统一定义司库数据校验标准，实现数据质量自动校验，并支持查看校验未通过原因，帮助企业根据数据质量校验结果快速、精准定位问题数据，实现数据质量可视、数据问题可追溯。

▲ 数据校验结果页面（示例）

数据风险，及时监控：系统内置多种数据算法模型，并配置各类风险扫描规则，对企业资金流向、流动性风险、海外资金风险、票据风险、融资风险等进行智能监控，并输出风险扫描清单，从而实现风险及时预警、问题追根溯源、数据价值挖掘，助力资金风险监控“由人工转向智能”。同时，数据模型可根据风险事项进行动态调整，敏捷响应企业管理需求。

▲ 数据风险管控页面（示例）

监管分析，多维可视：中兴新云帮助企业建立分层、分域的司库管理指标体系，为可视化分析打下坚实基础。在搭建指标体系后，结合企业管理需求，围绕资金交易、银行贷款、投融资、应收应付票据等业务主题配置可视化大屏，开展多维度、全方位分析，实现数据风险全景可视，助力司库建设“看得见、管得住、用得好”。

以集团资金监控大屏为例，可实现集团账户统计分析及预警分析，识别不同状态账户情况，统计低效账户数据及占比，提示账户变动信息，预警账户安全情况等，从而帮助企业直观、动态、针对性定位和预警集团账户风险，加强集团资金统一管控能力。

▲ 集团资金监控大屏（示例）

领先架构，安全稳健：司库风险数字化平台为中兴新云自主研发，采用微服务技术架构，具备安全性、先进性、开放性、可配置、高性能、高可用、高度集成、弹性扩展、高可维护性、易操作、支持备份等优势，可支持大型企业集团系统安全、平稳、高效运行。

中兴新云司库风险数字化解决方案，助力企业开展资金数据从采集到风险可视化的全流程、一体化建设，实现企业自身资金数据价值挖潜及风险预警，可实现多重价值，赋能长远发展：